עסק במילואים - תכנון פיננסי חכם – יציבות, ביטחון ושקט נפשי

התחתנו לפני חודשיים בערך (סליחה אבל זה לא פוסט מרגש אם מישהו ציפה) ואחרי החתונה בשילוב קצת חסכונות, מתנות מהחתונה ומענקים (תודה צהל) מצאנו את עצמנו עם סכום כסף (לא מאוד גדול) ובכל זאת סכום שחבל להשאיר בעובר ושב.. אבל הפער בין ״אנחנו יודעים שצריך לעשות משהו עם הכסף״ לבין ״אנחנו יודעים *מה* לעשות איתו״ הוא פער דיי גדול. בעיקרון רק חיפשנו מישהו שיקח לנו את הכסף וישקיע אותו איפשהו וממש במקרה באיזה קבוצת ווצאפ של מילואימניקים נתקלנו באביאל. אביאל בקצרה מאוד- מהנדס מכונות, מטפל זוגי, יועץ משכנתאות, מלווה כלכלית ואיך אפשר שלא גם מילואימניק שנמצא בימים אילו בגבול הצפון, אבל שניה מעבר לכל ההגדרות הוא בעיקר בן אדם טוב ונעים שמדבר בגובה העיניים עם אהבה גדולה ואמונה במה שהוא עושה. אז בגלל שלא אומרים לא להזדמנויות התחלנו סדרת מפגשים של ליווי כלכלי עם אביאל (ולא גם אנחנו לא ידענו מה זה אומר בהתחלה ) אבל אם אנסה להסביר ממש בקצרה אז במפגשים האלו אביאל לימד אותנו איך לקחת שליטה על הכסף שלנו ולהתנהל ביום יום באופן שיאפשר לנו לחיות בעתיד את החיים שאנחנו מאחלים לעצמנו, ולא אין נוסחאות קסם וזאת עבודה יום יומית אבל מהמעט שאני יודעת על כסף זה משהו שכדאי להתייחס אליו ברצינות. והיופי בליווי כזה הוא שאף פעם לא מוקדם/מאוחר מידי לעשות אותו, הפרמטר היחיד שאתם צריכים כדי להתחיל תהליך כזה הוא פשוט שאתם רוצים לעשות שינוי בהתנהלות הכלכלית שלכם ומוכנים להשקיע בזה.. אז מצרפת את המספר של אביאל ואנחנו יותר ממליצים אפילו אם אתם רק רוצים להתלבט.. אביאל- 0546688038

לפני כמה חודשים הבנו שזה הזמן לעשות סדר. לא היינו במינוס, אבל גם לא באמת ידענו מה קורה עם הכסף שלנו. הרגשנו שהשליטה חלקית, שההוצאות רק עולות, ההכנסות לא השתנו שהפנסיות/חסכונות פזורות, שאין לנו תמונה ברורה על העתיד הכלכלי שלנו. הבנו שצריך מישהו מקצועי, אמין, אבל גם נעים ובגובה העיניים – שילווה אותנו, ינחה, וייתן כלים. וככה הכרנו את אביאל. מהמפגש הראשון היה ברור שהוא יותר מיועץ – הוא שותף אמיתי לתהליך. הוא הגיע מוכן, עם המחשב פתוח וכל הטבלאות מסודרות בקפדנות, עם נתונים מותאמים אישית, גרפים, תרחישים וחישובים. כל שורה הייתה מחושבת. כל החלטה התבססה על ניתוח אמיתי. והכול – בהסברים פשוטים, בגישה חיובית, ובלי טיפת שיפוטיות. מה קיבלנו בזכותו? טבלת תקציב חכמה ויעילה, שבאמת עוזרת לנו לנהל את החודש איחוד של כל הפנסיות וקרנות ההשתלמות, עם מעבר למסלולים רווחיים יותר סקירה ברורה של אפיקי ההשקעה והחיסכון, והמלצות מותאמות אישית מאזן משפחתי מפורט, שמאפשר לנו לתכנן קדימה – ולא רק לשרוד את ההווה ובעיקר – תחושת שליטה, כיוון, ושקט ואת כל זה הוא עשה תוך כדי שירות מילואים פעיל. בין שמירה לפעילות, אביאל מצא את הזמן לענות, לחשב, לדייק, לשבת איתנו – לא מתוך חובה, אלא מתוך לב גדול ושליחות אמיתית. במפגש הסיכום – בבית קפה באווירה נעימה – הוא עבר איתנו על כל המסמכים, הטבלאות, הסיכומים, ווידא שאנחנו מבינים את הכל ולבסוף חייך ואמר: "עכשיו אתם מוכנים לפרוש כנפיים." אנחנו מרגישים שאנחנו נמצאים במקום יותר טוב, אביאל סייע לנו לקחת שליטה בחזרה על החיים, אנחנו היום עם ראש יותר שקט סדר פנימי, ויכולת לתכנן עתיד כלכלי טוב יותר. אם אתם שוקלים לקחת יועץ כלכלי – קחו את אביאל. כי הוא לא רק מבין אקסלים, הוא מבין בני אדם.